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POS机套现或遭严查,多款Pos被曝!信用卡套现后果严重

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POS机套现或遭严查,多款Pos被曝!信用卡套现后果严重

发布日期:2019-06-27 作者:山东全民富有限公司 点击:

记者在百度网上搜索POS机,网上很快弹出上万条与POS机有关的信息和宣传广告,甚至还有教POS机套现的具体操作步骤。(流量卡)


记者点击进入某品牌官网,网站宣传的内容很有鼓动性,比如“移动支付市场前景广阔”、“全国700万商户都有收款需求,他们渴望拥有POS机”、“ 别人刷卡您赚钱”、“ 每部刷卡器成功刷卡交易,代理商都可以享受到该笔手续费分润”……。


记者拨通网站留下的联系电话,以购买POS机的名义向他们咨询。一名姓刘的代理商介绍,他销售的品牌POS机,很适合小微商户和个人使用。(热敏纸、物联网


刘代理商极力向记者推荐产品,称其使用方便并且激活后可返现。“一个月内刷够10000元算激活,就返你106元钱,相当于(机器)免费。”刘说,他们还可以送POS机上门,手把手教如何使用POS机刷卡。


为何信用卡套现屡禁不止?还有代理商大张旗鼓地进行宣传?


“其实这是一条灰色产业链,链条上的代理商、第三方支付机构,每一方都有利益需求,大家都保持了默许。”主城区某银行信贷中心负责人表示,这个链条上还有发卡行、银联。


来自央行数据显示,截至2018年6月末,全国银行卡在用发卡数量71.87亿张,环比增长2.49%。其中,人均持有信用卡0.46张。


这位负责人表示,如此大的刷卡市场,第三方支付机构清楚代理商的POS机销售流向,但由于支付机构能从每笔交易中获取手续费,所以第三方支付机构在一定程度上对代理商的行为“睁一只眼闭一只眼”。


不过,业内相关人士告诉记者,虽然套现能为个人带来方便,但是存在金融风险,比如套现的次数同一天不得超过3次,就有可能出问题。每家银行对信用卡刷卡有监控,一旦发现异常情况,就会对持卡人的消费行为进行核实。


此外,江北警方也告诉记者,我市曾破获多起POS机套的案件,其中最典型的案例是2009年到2010年1月的半年时间里,重庆一男子利用POS机套现3200余万元,所获手续费12万元。因此,警方提醒消费者,利用POS机虚构交易,将会按非法经营罪惩处。


眼下POS机正发展成一个金融灰色市场,普通个人可直接购买POS机自行套现。POS机套现背后隐藏着庞大产业链,有代理商形成了严密的分级抽佣模式,消费者每刷一笔钱,各个链条都会有收益进账。


多年前,月光族多张信用卡在ATM机上轮番透支套现就可解囊中羞涩。如今干脆自己买POS机,想刷就刷,POS机成了自家的“印钞机”。


走在大街上,冷不丁就有人朝你手里塞POS机,POS机免费送的背后隐藏着一根利益链条。


代理商以“返现”为诱饵,鼓动消费者个人持有POS机,表面上看,POS机是免费送,但只要消费者刷单,从分成的积累中就可收回POS机成本,并赚取可观的手续费分成。在这根灰色链条上,新手赚费率,老手薅羊毛,骗子求套现,各得其所。而第三方支付机构手握支付营业牌照,只顾数钱,对POS机套现持“放纵”态度。


在很多信用卡交流的QQ群中,售卖POS机的代理商十分活跃。他们在群中高频发广告,宣传POS机具有“低费率、全国落地本市商户、有积分”等卖点。


事实上,网络售卖POS机早在2016年就已被央行明令叫停。2016年9月30日,央行下发《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(下称《通知》),任何单位和个人不得在网上买卖POS机(包括MPOS)、刷卡器等受理终端。


但是,新京报记者调查发现,“顶风作案”的不在少数,如今在网上找到POS机的购买渠道非常容易。在搜索引擎中输入POS机,会出现很多代理商的广告页面,在QQ、微博等社交网络平台,也很容易搜索到POS机代理商。此外,电商平台还有各种穿着“马甲”的POS机销售商。有商家打着打印纸的名义售卖POS机,而评价区可以看到部分买家晒出的POS机商品图片,还有很多买家在评论中提及“秒提”、“到账”等字眼。


一位支付机构人士对记者表示,POS机的泛滥根源在于,支付机构对商户的审核不严。支付机构允许商户使用POS机,并不是出售POS机,而是把POS机的使用权交给商户,二者是长期协议关系。在这一过程中,第三方支付机构需要尽到审核义务,但有些企业为扩大规模并不会严格遵守规则。


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关键词:流量卡,热敏纸,物联网

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