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扬州江都一男子用“延时转账再撤回”的方法 诈骗超22万元

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扬州江都一男子用“延时转账再撤回”的方法 诈骗超22万元

发布日期:2019-12-31 作者:山东全民富商贸有限公司 点击:

进入移动支付时代,买一颗蒜或一把葱,我们都可以通过扫二维码支付。但是小心了!并不是所有的手机端支付都是立即到账的,江都一男子用“延时转账再撤回”的方法,骗了22万多元!

明明看到了转账成功的页面,为何迟迟收不到钱?

刘某在江都城区开了一家商店,今年3月23日晚上9点多,男青年房某来到店里,要买20条硬中华、16条软中华和8条黄金叶。这些烟的价值不菲,刘某十分热情地招待房某坐下,然后去拿货。

房某对刘某说,他的支付宝和微信当天的转账额度都用完了,不能再转账了,只能通过银行卡转账的方式付钱。经商人士经常遇到这种情况,刘某也没有怀疑,向房某提供了自己的银行账号,房某当场就通过手机转账27000元,并把转账成功的页面给刘某看。刘某看到房某手机上,有自己的名字和转账成功字样,金额也正确,相信他已经付钱了。

奇怪的是,到了第二天,那27000元还没有到账,刘某向房某索要,但是房某避而不见,最后写了一张欠条给刘某。刘某十分恼怒,到派出所报警。

此时警方其实已经在调查房某。原来几天前,从事废品回收的居民陈某已经来报过警了。陈某告诉民警,他刚卖完废铁,收到2万元现金,房某来问他:“你有没有现金?我通过网银转账给你,你把现金给我。”

陈某原本就要去银行存钱,这样倒省事了,于是同意了。房某当着陈某的面就开始转账,陈某看见他输入了银行卡号,自己的名字也显示出来了,转账的金额也是2万元人民币,认为应该没问题。房某点了转账的按钮后对陈某说:“转账有点延迟,可能要晚1个多小时才能到账,你把2万元现金先给我,你等着收钱就行。”

过了两个多小时,房某转的钱还没有到账,陈某就打电话问他,房某回答说:“你的钱没有到账,肯定是回到我的账户上了,我待会取现金还给你。”

此后陈某每天打电话给房某要钱,但是他每次都往后推,陈某感到自己被骗了只好报案。

银行经理:网银转账有延迟功能,市民使用时要注意安全

在较短的时间内,有多位市民向警方报警,称在和房某进行交易的过程中,明明看到转账成功的页面,却收不到钱。

这是为什么呢?民警找到了房某所用卡的银行经理赵女士,向其了解出现这种情况的原因。赵女士介绍,房某在自己的手机APP上操作转账时,可以选择当日汇款、次日汇款或自定义时间汇款,然后再选择对方账户,输入金额转账后,手机页面上会显示汇款受理成功,下面会标注特别提示:“该笔转账交易非实时到账”,但这行字不太醒目。此后,在预设的汇款时间到来之前,账户持有人在“汇款查询与撤销”选项中找到该笔交易,进行撤销操作,转账就会自动解除,在银行流水表中就会显示“撤销”。

“如果不加选择实施人为操作,手机银行默认的就是实时汇款,就会及时转账到对方账户,也就不存在撤销的可能。所以‘撤销’是一系列人为操作的结果。”

赵女士表示,网银延迟支付功能原本可以用来防范电信诈骗,没有想到竟被人用来行骗!她提醒市民在使用时要注意安全。

行骗12起骗取22万余元,被告人获刑5年

房某到案后,对骗钱的行为供认不讳。房某称,因为很多人对网上银行转账的过程不了解,他发现可以通过这种方式来骗钱。

房某通常选择“当日到账”方式支付,这种支付方式会有一定的延时,他把“转账受理成功”的页面给受害人看,然后告诉他们跨行转账需要时间,24小时一定能转账到位,来稳住对方。

但是这里其实只是“受理成功”,房某的账户里经常是空的,当银行尝试转账时,发现没有钱可以转,就会“撤销”业务。

房某称,如果事后对方一直追着要钱,他就写借条给对方,把银行卡转账的钱变成借款,这样就可以避免变成“诈骗”了。

江都区人民检察院调查发现,从2018年4月至2019年4月,房某以“延时转账再撤销”的方式行骗12次,骗取受害人共计22万余元。检察机关认为,房某以非法占有为目的,采取虚构事实、隐瞒真相的手段,骗取他人财物,数额特别巨大,应以诈骗罪向法院提起公诉。

近日,江都法院公开审理了本案。房某犯诈骗罪,判处有期徒刑5年,并处罚金10万元,未退赃款予以追缴并发还受害人。


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